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皇冠官网手机版:惊呆!“80后”男子用相同“套路”,诈骗农业银行6300万

约稿员 财经 2020-10-17 14:41:31 11 0

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又见虚伪条约骗贷大案,这次中招的是国有大银行――农业银行!

日前,中国裁判文书网披露的一则刑事判决书显示,据会理县人民检察院指控,舒明祥根据罗某1(另案处理)、罗某2(另案处理)等人的放置,接纳伪造虚伪购销条约等方式,累计诈骗农行会理县支行贷款6300余万元,至案发仍有3429万元贷款未能送还。最终,该案被告人舒某因犯骗取贷款罪,被判处有期徒刑二年,缓刑三年,并处罚金人民币三万元。

皇冠官网手机版:惊呆!“80后”男子用相同“套路”,诈骗农业银行6300万 第1张

两年骗贷农行6300万元

据刑事判决书显示,被告人舒明祥,男,1984年9月15日出生,中专文化,四川省会理县人,住四川省会理县,因涉嫌犯有骗取贷款、票据承兑、金融票证罪,经会理县公安局决议,于2019年2月22日被取保候审。

2015年,被告人舒明祥在会理县晨鑫矿业有限责任公司从事管理工作,根据罗某1(另案处理)、罗某2(另案处理)等人的放置,从2015年至2017年主要从事解决会理县汇农农林产业生长有限责任公司,会理县晨鑫矿业有限责任公司、会理县鸿海运业有限责任公司向中国农业银行股份有限公司会理县支行贷款的手续和提供相关资料。

被告人舒明祥2015年在解决1350万元贷款手续过程中,根据罗某1等人的放置在抵押物所有人侯某未授权的情形下,取代抵押物所有权人候某署名捺印,伪造《授权委托书》、《最高抵押条约》和《抵押承诺书》,接纳诱骗手段获取贷款。

2015年3月13日,会理县晨鑫矿业有限责任公司向中国农业银行股份有限公司会理县支行贷款1500万元,限期三年。被告人舒明祥根据罗某1等人的放置解决了虚伪的会理县晨鑫矿业有限责任公司与会理县金天爱莎铜业有限责任公司、会理县三力矿业集团有限公司的虚伪购销条约提供给农行以证实贷款用途,骗取贷款。至案发时仍有贷款1289万余元无法送还。欠息42万余元。

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2015年3月16日,会理县鸿海运业有限责任公司向中国农业银行和股份有限公司会理县支行贷款1500万元,限期三年。在解决贷款手续过程中,被告人舒明祥根据罗某1、罗某2等人的放置解决了会理县鸿海运业有限责任公司与会理县元昌矿业有限责任公司、会理县晨鑫矿业有限责任公司的虚伪运输条约,又向农行提供了证实贷款用途的会理县鸿海运业有限责任公司与会理县果元康华汽修厂、会理县鹿场镇农机加油站的虚伪条约,骗取贷款。至案发时仍有贷款1280万余元无法送还。欠息42万余元。

被告人舒明祥在解决2016年1090万元贷款手续、2017年860万元贷款手续过程中,根据罗某1等人的放置向中国农业银行股份有限公司会理县支行提供了会理县汇农农林产业生长有限责任公司与会理县鑫鑫综合开发公司复合肥厂、会理县农业生产资料公司、会理县鹿场镇铜矿村、会理县鹿场镇明星村的虚伪购销条约以证实贷款用途,骗取贷款。至案发时仍有860万元贷款本金以及部门利息无法送还。

最终,舒明祥在公司实控人罗某1等人的指使下,接纳伪造虚伪购销条约等贷款资料的方式“借新还旧”,累计从农行会理县支行骗取贷款6300万元,至案发仍有3429万元贷款未能送还。

虚伪条约为何能瞒过银行风控?

令人疑惑的是,为何舒明祥仅凭几份伪造的购销条约就能通过银行层层审批,拿到云云巨额贷款?银行内部有没有“内鬼”协助?

据刑事判决书显示,据证人毕某的证言称,我在汇农上班,汇农贷款的情形我完全不知情,我卖力发货,2013年到2017年这些金额伟大的条约都是虚伪的,也不能能根据条约推行,汇农销售量和金额不能能有这些销售条约。毕某称,“我在汇农上班时代,2017年以前银行没有人来调查核实过,有可能是来了我晓不得,2017年4、5月份的时刻,农行有人来看了一下工厂,也许就十多分钟,照了相片就走了。2017年汇农已经完全停产了。”

不外,据证人蒋某的证言证实称,银行工作人员从来也没核实过《购销条约》的真实性和现实推行情形。蒋某称,“我从2010年10月25日在鹿厂镇明星村担任书记,2017年3月25日汇农公司和,明星村签署的《购销条约》我没见过,怎么签的我不清楚,条约也没有现实推行过。明星村的章一直由文书王某1保管,银行工作人员从来也没核实过这一系列的《购销条约》的真实性和现实推行情形,这份假条约之所以能在明星村盖章都是由于唐某是村长,我们村上惹不起他们家的。”

值得一提的是,舒明祥的供述称,2015年,汇农公司解决贷款,罗某1放置我和董某跑,熟悉一下解决贷款营业。汇农公司2016、2017年的贷款是我经办的,主要是续贷。我卖力根据银行贷款需要的资料举行提供,好比贷款申请、购销条约等。2016年贷了1090万元,2017年是860万元。厥后我听会计说另有860万元没有还。我和鑫鑫公司、农业生产公司、鹿厂镇铜矿村、鹿厂镇明星村都签署过证实贷款用途的购销条约。这些条约是罗某1联系好后我卖力制作条约,基本上都是董某和我代表公司这边签字,再去找对方签字。那时是为了贷款,这些条约是没有推行的。

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